Предлагаю для обсуждения проект документа:
ИНСТРУКЦИЯ
О порядке регистрации кредитных организаций и лицензирования деятельности кредитных организаций при их создании
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество (акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью).
1.2. Кредитные организации совершают банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской империи.
1.3. Центральный банк Российской империи:
принимает решение о государственной регистрации кредитной организации;
вносит кредитную организацию в ЕГРЮЛ;
открывает кредитной организации корреспондентский счёт;
ставит кредитную организацию на налоговый учёт;
выдает кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций;
в целях осуществления контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Глава 2. УЧРЕДИТЕЛИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
2.1. Учредителями кредитной организации (далее - учредители) могут быть:
зарегистрированные в ЕГРЮЛ юридические лица;
совершеннолетние дееспособные подданные Российской империи;
совершеннолетние дееспособные иностранные граждане, в установленном порядке получившие вид на подданство сроком не менее трех лет со дня подачи документов на регистрацию кредитной организации.
2.2. Юридическое лицо - учредитель должно иметь:
устойчивое финансовое положение;
достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации;
иметь непрерывную, в течение 12-ти месяцев, историю налоговых платежей в федеральный бюджет,
иметь непрерывную, в течение 12-ти месяцев, историю налоговых платежей в бюджет субъекта Российской империи и местный бюджет.
При определении достаточности собственных средств учредителя, приобретающего более 20% долей (акций) кредитной организации, не учитываются доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении с другим учредителем кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении учредителя и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале).
2.3. Достаточность средств юридического лица - учредителя определяется Центральным банком Российской империи исходя из показателя собственных средств (капитала) в денежной форме.
Глава 3. ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЕ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ИМПЕРИИ ДЛЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
3.1. Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее учредитель (учредители) должен (должны) представить в Центральный банк Российской империи вместе с сопроводительным письмом на имя его руководителя следующие документы:
ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
заполненный паспорт юридического лица (при этом уставы хозяйственных обществ Российской империи, в том числе и банков, применяются типовые);
свидетельство (копия платежного поручения) об уплате государственной пошлины за регистрацию хозяйственного общества (кредитной организации). За регистрацию кредитных организаций взимается сбор в размере 1 (один) империал в пользу Центрального банка Российской империи (как банка, регистрирующего кредитную организацию) и 1 (один) империал в пользу федерального бюджета (п.5 статьи 31 Конституции Российской империи);
свидетельство (копия платежного поручения) об уплате лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче банковских лицензий. Банковская лицензия выдаётся на каждую из лицензируемых банковских операций (и сделок) и каждую из лицензируемых банковских операций с ценными бумагами. Размер лицензионного сбора установлен из расчёта 1 (один) империал за 1 (одну) лицензию. Указанный сбор поступает в доход Центрального банка Российской империи (как банка, оказывающего услугу выдачи банковской лицензии, осуществляющего контрольные функции и осуществляющего отзыв лицензии в случае выявления нарушения по условиям выданной лицензии);
свидетельство (копия платежного поручения) о внесении уставного капитала в денежной форме в валюте Российской империи на регистрационный счёт Центрального банка Российской империи. После регистрации кредитной организации указанная сумма зачисляется на корреспондентский счёт соответствующей кредитной организации;
у учредителей - юридических лиц – аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках за последний год деятельности;
у учредителей - физических лиц, являющихся иностранными гражданами, в установленном порядке получивших вид на подданство, – декларации о доходах, заверенные налоговыми органами страны происхождения дохода, что подтверждает источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации;
анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации, содержащие сведения о наличии у этих лиц высшего образования; а также сведения о наличии (отсутствии) судимости;
список учредителей кредитной организации;
бизнес – план;
перечень лицензируемых банковских операций и сделок, которые предполагает осуществлять кредитная организация (привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам, инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц, купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах, привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, выдача банковских гарантий, осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме, приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами, осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством, предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, лизинговые операции, валютное обеспечение внешнеторговой деятельности);
перечень банковских операций с ценными бумагами, которые предполагает осуществлять кредитная организация (выпуск, покупка, продажа, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа; доверительное управление ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами).
Примечание. Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
Глава 4. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
4.1. Минимальный размер уставного капитала в денежной форме в валюте Российской империи для вновь создаваемых кредитных организаций устанавливается Центральным банком Российской империи. На организационный период он составляет:
для первых трёх зарегистрированных кредитных организаций – по 100 (сто) империалов;
для следующих семи зарегистрированных кредитных организаций – по 500 (пятьсот) империалов;
для всех позже первых десяти зарегистрированных кредитных организаций – по 5000 (пять тысяч) империалов.
К 31 декабря 2015 года все кредитные организации, имеющие размер уставного капитала в денежной форме менее 5000 (пять тысяч) империалов, обязаны довести уровень капиталов в денежной форме в валюте Российской империи не менее, чем 5000 (пять тысяч) империалов.
4.2. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей.
4.3. Вклады в уставный капитал кредитной организации могут быть в виде:
денежных средств в валюте Российской империи (эта часть уставного капитала кредитной организации является обязательной);
денежных средств в валюте Российской Федерации и других иностранных валютах;
материальных активов (банковского здания (помещения), в котором располагается кредитная организация, за исключением незавершенного строительства), при этом, материальные активы должны быть оценены и отражены в балансе кредитной организации в валюте Российской империи.
4.4. Вклад не может быть в виде имущества, если право распоряжения им ограничено в соответствии с федеральным законодательством или заключенными ранее договорами.
4.5. Оценка материальных активов, вносимых в оплату части уставного капитала кредитной организации при ее создании, оценивается независимым профессиональным оценщиком.
4.6. Внесенные в уставный капитал кредитной организации в установленном порядке денежные средства и материальные активы становятся ее собственностью.
4.7. Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, прямо предусмотренных соответствующим федеральным законом, не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации.
4.8. Средства бюджетов субъектов Российской империи, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской империи и органов местного самоуправления могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской империи или решения органа местного самоуправления.
4.9. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства.
4.10. Предельный размер (норматив) неденежной части уставного капитала создаваемой кредитной организации не должен превышать 20 (двадцать) процентов.
4.11. В случае внесения в уставный капитал кредитной организации материальных активов должны быть представлены документы, подтверждающие право учредителей (участников) на их внесение в уставный капитал кредитной организации.
Глава 5. РЕГИСТРАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ-НЕРЕЗИДЕНТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ВАЛЮТНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ВНЕШНЕТОРГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.
5.1. В соответствии с п.1. статьи 59 Конституции Российской империи, национальная валюта Российской империи, – империал, – предназначена, в том числе, и для обеспечения международных расчётов. На этом основании Центральный банк Российской империи регистрирует кредитные организации-нерезиденты, которые осуществляют валютное обеспечение внешнеторговой деятельности, выдаёт им соответствующую лицензию и открывает кредитной организации корреспондентский счёт.
5.2. Для начала процедуры регистрации кредитной организации-нерезидента, которое осуществляет валютное обеспечение внешнеторговой деятельности, необходим следующий перечень документов и сведений:
наименование кредитной организации-нерезидента;
адрес места нахождения головного офиса кредитной организации-нерезидента, а также контактные данные для связи;
выписка из торгового реестра или свидетельство о регистрации кредитной организации-нерезидента в стране происхождения;
справка о присвоении налогового номера в стране происхождения кредитной организации-нерезидента;
справка из центрального банка о наличии корреспондентского счета в стране происхождения кредитной организации-нерезидента (такая справка не предоставляется, если документы на открытие корреспондентского счета в Центральном банке Российской империи подаёт сам центральный банк страны происхождения);
должность (наименование) руководящего исполнительного органа кредитной организации-нерезидента;
документы, подтверждающие полномочия руководителя кредитной организации-нерезидента;
доверенность на представителя от кредитной организации-нерезидента;
свидетельство (копия платежного поручения) об уплате лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче банковской лицензии на валютное обеспечение внешнеторговой деятельности. Размер лицензионного сбора установлен в размере 1 (один) империал. Указанный сбор поступает в доход Центрального банка Российской империи (как банка, оказывающего услугу выдачи банковской лицензии, осуществляющего контрольные функции и осуществляющего отзыв лицензии в случае выявления нарушения по условиям выданной лицензии);
свидетельство (копия платежного поручения) о внесении не менее чем 100 (сто) империалов на регистрационный счёт Центрального банка Российской империи. После регистрации кредитной организации указанная сумма зачисляется на корреспондентский счёт соответствующей кредитной организации.
5.2. При регистрации кредитной организации-нерезидента, осуществляющей валютное обеспечение внешнеторговой деятельности, Центральный банк Российской империи вносит эту кредитную организацию-нерезидента в соответствующий реестр, который находится в публичном доступе.
Центральный банк Российской империи рассматривает ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в течение календарного месяца, по истечение которого принимается решение либо о регистрации кредитной организации либо об аргументированном отклонении ходатайства.
ЗЫ. Желающие могут почитать
теорию по ЦБ РФ. 
Курс империала 
- участник сейчас на форуме
- участник вне форума
Свой бизнес в Российской империи
